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杉德支付多項違規被罰227萬元 屢遭重罰曾收千萬罰單

來源: 中國網財經 時間: 2020-10-09 15:42:14

近日,杉德支付網絡服務發展有限公司(下簡稱“杉德支付”)山西分公司收226.5萬元罰單。公開資料顯示,杉德支付此前曾收千萬罰單,刷新央行上海分行對支付機構處罰金額的最高紀錄。該公司在投訴網站上涉訴總量超1400條。屢遭重罰、投訴量高企的杉德支付2021年將面臨牌照續展。

屢遭重罰

據中國人民銀行太原中心支行行政處罰信息公示表(銀罰字〔2020〕第6號),杉德支付山西分公司存在以下違法行為:1.未按規定履行客戶身份識別義務;2.與身份不明的客戶進行交易;3.未嚴格審核特約商戶申請材料的真實性;4.本地化經營管理不到位,跨省域開展收單業務;5.未落實收單銀行結算賬戶管理制度。中國人民銀行太原中心支行決定對杉德支付山西分公司處以罰款226.5萬元。

時任杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司總經理張其錦、時任杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司反洗錢專員田鑫對杉德支付網絡服務發展有限公司山西分公司未按規定履行客戶身份識別義務和與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有直接責任,分別被處罰款8萬元。

公開信息顯示,杉德支付曾于2018年收央行上海分行開出的2473萬元罰單,處罰原因為“違反支付業務相關規定”,當時該罰單刷新了中國人民銀行上海分行對支付機構處罰金額的最高紀錄。2017年9月5日,杉德支付因違反支付業務規定被央行上海分行罰款人民幣近120萬元。

中國網財經記者向杉德支付核實“對本次山西分公司收百萬罰單怎么看,整改進度如何,是否對全國業務都進行了徹查整改, 屢遭重罰后是否提高了公司業務合規內控能力”。截至發稿前,該公司未作回應。

投訴量高企

據不完全統計,杉德支付在投訴平臺的投訴總量超1400條,解決率16.57%。大量用戶投訴該公司“刷卡不到賬、惡意強行扣費、無故拖欠結算款項、業務員誘導消費無法兌現承諾”等。

有用戶投訴稱“杉德支付業務員虛假宣傳”。該用戶表示“杉德工作人員向我推薦一款支付機子(見圖),稱費率為0.5%,無其他任何費用,于是我選擇使用。但當我啟用時,被扣了一筆300元的費用。我讓對方退款,對方稱這是VIP費用。后經協商,對方答應支付總金額達30萬后退還。但在后期使用的過程中,對方又私自將費率調高至0.55%,而且事先不做任何知會。當我再聯系對方時,對方失聯了。”

該用戶補充道:“總的來看,對方玩的套路就是,承諾一個低費率且無任何其他費用 → 激活使用時扣下一筆費用 → 誘導客戶刷夠金額承諾退費→ 客戶在使用過程中悄悄地私自大幅調高費率(以為客戶不會發覺)→ 客戶找對方理論時,對方失聯(假裝失聯)。”

中國網財經記者采訪了杉德支付“用戶投訴是否屬實?是否存在上述行為?將如何處理上述投訴?有無相關制度約束推銷人員合法合規?”等問題,截至發稿前未獲回應。

公開資料顯示,杉德支付2016年8月12日順利通過續展,并合并了杉德電子商務服務有限公司,承接其支付業務,新增了互聯網支付(全國)、移動電話支付(全國)、銀行卡收單(全國)等三項支付業務類型。在與杉德電子合并的期間,杉德支付就多次被罰,后期又多次收大額罰單。

中國網財經記者向杉德支付提問“屢遭重罰、投訴高企是否會影響牌照續展”。截至發稿前,該公司未作回應。(記者 常實 楊暢)

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